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Checkliste für Ihre Fondsanlage

Finden Sie die passenden Investmentfonds

Wir haben für Sie eine Checkliste zusammengestellt, mit der Sie bei der Fondsanlage strukturiert und zielgerichtet vorgehen können.

Der Weg zur Fondsanlage ist in 8 Schritte unterteilt:

 


1.

 

 

Ermittlung von Anlageziel und Anlagehorizont

2.

 

 

Bestimmung des Anlegertyps

3.

 

 

Festlegung des Anlagebetrags

4.

 

 

Auswahl der Anlageform

5.

 

 

Asset Allocation & Fonds-Selection (Kapitalmarkt- & Fondsauswahl)

6.

 

 

Nutzung des Informationsangebotes von Investmentfonds.de

7.

 

 

Fondskauf auf Investmentfonds.de

8.

 

 

Kontrolle der Kaufentscheidung / Monitoring

2. Bestimmung des Anlegertyps

Risiko-

avers

Risiko-

neutral

Risiko-

freudig

0-3 Jahre

Geldmarkt Euroland

Immobilien Euroland

Mischfonds

Garantiefonds

Geldmarkt Deutschland

Geldmarkt Japan

Immobilien International

Renten Industrieländer

Aktien und Renten

Renten USA

Renten Japan

4-7 Jahre

Immobilien Euroland

Renten Euroland

Mischfonds

Garantiefonds

Aktien Deutschland und Europa

Mischfonds

Garantiefonds

Renten Industrieländer

Aktien Europa

Aktien Welt

Aktien Japan

Mischfonds

Garantiefonds

 über 7 Jahre

Renten Europa

Renten USA

Renten Großbritannien

Renten Schweiz

Mischfonds

Garantiefonds

 

 

Aktien Deutschland und Europa

Aktien Europa

Aktien Welt

Aktien Japan

Mischfonds

Garantiefonds

 

Aktien Länder

Aktien Branchen und Themen

Renten Emerging Markets

Wandel- & Optionsanleihen

Spezialitäten

 

 

Der für Sie zutreffende Anlegertyp bestimmt sich vielleicht auch aus der Art und Weise, wie Sie mit Risiken umgehen, d.h. sind Sie Risikoavers und gehen nur ein geringes Risiko ein, Risikoneutral und gehen ein mittleres Risiko ein oder Risikofreudig und gehen ein hohes Risiko ein. Die folgende Darstellung gibt Ihnen einen Überblick über Zeithorizont, Anlegertyp und den / die dazugehörigen Fondstypen, in die Sie möglicherweise investieren könnten.


Fazit: Erst, wenn Sie wissen, welcher Anlegertyp Sie sind, können Sie eine für Sie zufriedenstellende Anlageentscheidung treffen.

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3. Festlegung des Anlagebetrages

Verschaffen Sie sich einen Überblick über die vorhandenen Mittel, d.h. sowohl über die bereits angelegten Gelder als auch über die weiteren verfügbaren Gelder aus dem laufenden Gehalt. Dabei spielt auch die steuerliche Situation eine gewichtige Rolle. Achten Sie hierbei insbesondere auf den Steuerfreibetrag. Beachten Sie, daß jedes Familienmitglied 801,00 Euro p.a. steuerfrei an Kursgewinnen, Zinsen, Dividenden und Ausschüttungen vereinnahmen kann. Deswegen kann es sinnvoll sein , auch für Kinder eigene Depots anzulegen, damit diese den eigenen Freibetrag nutzen können. Aber Achtung, dieses Geld gehört dann auch für immer den Kindern und darf nicht mehr anderweitig verwendet werden, außer für die Zwecke des Kindes (Ausbildung, Führerschein, Studium, 1.Auto u.ä.)

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4. Auswahl der Anlageform

Als Anlageform eignen sich der Sparplan, die Einmalanlage sowie im Rentenalter der Entnahmeplan.

In die Entscheidung über eine Einmalanlage fällt die Überlegung über den Kauf von Anlagefonds sowie Exchange Trading Fonds (ETFs), bei denen keine Ausgabeaufschläge aber Transkaktionsgebühren bei Kauf und Verkauf anfallen. Diese ETFs eignen sich besser für die kurzfristige Anlage, da die Vorteile des Wegfalls der Ausgabeaufschläge bereits nach drei bis vier Jahren durch die höheren Transaktions-Gebühren aufgezehrt werden. Die folgende Grafik veranschaulicht dies.

 

 

Ob ETFs oder aktiv verwaltete Investmentfonds die bessere Wahl sind, weiß man bei der Fondsanlage oft erst im Nachhinein, denn man kann nicht behaupten, daß ETFs immer besser laufen als aktiv verwaltete Fonds und andersrum. Deswegen vergleichen wir auf Investmentfonds.de immer ETFs und aktive Fonds der gleichen Anlagekategorie und wählen dann das beste Anlageinstrument für unsere Kunden aus. Liegen aktiv verwaltete Fonds vorne, werden diese gewählt, liegen ETFs vorne, dann wählen wir ETFs. Wir verfolgen aber keine Ideologie dabei, sondern wir verlassen uns einzig und alleine auf die bessere relative Leistung des entsprechenden Fonds/ETFs.

Fazit: Bei der Auswahl der Anlageform sollten Sie darauf achten,

  • dass bei einer Einmalanlage das Timing stimmt, d.h. der Einstiegskurs günstig ist
  • dass auch beim Sparplan der Fonds sorgfältig auszuwählen ist
  • dass ein Entnahmeplan eine renditestarke Alternative zur Rentenversicherung ist,
  • dass die Entscheidung zwischen Anlagefonds und ETFs von der geplanten Haltedauer des Fonds und den eigenen Erwartungen an die Rendite der Fondsabhängt.
  • Best-Choice-Prinzip beachten: Vergleichen und aktive Fonds oder ETFs nehmen, je nachdem was besser war.

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6. Nutzung des Informationsangebotes von Investmentfonds.de

Auf unserer Fondsplattform Investmentfonds.de erhalten Sie alle Informationen und Marktanalysen und TOP-Fonds Listen, die Sie zur Auswahl der für Sie geeigneten Fonds benötigen.

Wenn Sie dann strukturiert nach dieser Checkliste vorgehen, sind Sie bei entsprechendem Zeiteinsatz in der Lage, die zu Ihnen passenden Fonds auszuwählen. Die folgende Übersicht erläutert den Zusammenhang zwischen dem Informationstyp und dem dazugehörigen Fondstyp. Denn je mehr Informationen der Anleger besitzt, desto höher sind i.d.R. die Risiko-Rendite Strukturen der Fonds, in die er investieren kann.

Info-Typ   Fondstyp

Geringer Zeiteinsatz und geringes Know-How

 

gezielt Informierter

zunehmender Informationsbedarf

Gemischt Aktien Welt

 

Renten Euro

Info-Freak

zunehmendes Risiko

Länderfonds

Branchenfonds

Spezialitäten

Emerging Market

 

 

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7. Fondskauf

Die bisherigen Kapitel haben Ihnen einen Überblick über die Vorbereitungen eines Fondskaufs gegeben. Aber wie wählen Sie nun den zu Ihnen passenden Fonds aus?

Dazu sollten Sie insbesondere Rendite- und Risikokennzahlen einbeziehen.

Mit der Investmaxx Stop&Go Investmentberatung investieren Sie in die Sieger-Fonds von Morgen und Übermorgen.

Das ist die Kunst des Investierens, die nur wenige beherrschen.

 

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8. Kontrolle der Entscheidung / Monitoring


Wenn Sie sich für einen Fonds entschieden haben, dann handelt es sich in der Regel um eine langfristige Entscheidung. Allerdings ist es notwendig, die Entscheidung in regelmäßigen Abständen zu überprüfen.

Wir bieten Ihnen an, unseren Investmaxx Stop&Go Service zu nutzen. Hier erhalten Sie dann laufend die Neuerungen und Umschichtungsempfehlungen. Das bedeutet, dass Sie sich um nichts kümmern müssen, solange Sie sich an unsere Portfoliostruktur und Empfehlungen halten.

 

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Die TOP-Fonds einzelner Gesellschaften finden - dazu auf das LOGO der Gesellschaft klicken

WICHTIGER HINWEIS

Diese Informationen können nicht alleine die Grundlage für Ihre persönliche Anlageentscheidung sein. Die Informationen ersetzen nicht die gesetzlich (§ 19 Abs. 1 des Gesetzes über Kapitalanlagegesellschaften, KAGG) vorgeschriebenen Unterlagen (Verkaufsprospekt), die vor Abschluss eines Kaufvertrages über Wertpapier- sowie Geldmarkt-Sondervermögen zur Verfügung gestellt werden müssen. Nähere Informationen zu den einzelnen Fonds der Investmentgesellschaften entnehmen Sie bitte deren jeweiligen Verkaufsprospekten, die bei uns per E-Mail, telefonisch oder per Fax angefordert werden können.

Kontakt:

Email:  
Telefon:   +49 221 570960
     
Fax:   +49 221 5709620